Comisioane si impozite

Comisioanele suportate de clienți pentru componenta de economisire

Comisioanele suportate de clienți pentru componenta de investiție

• Comisioane de subscriere: nu se percep comisioane de subscriere
• Comisioane de răscumpărare:
  • FDI Carpatica Global
    • 1% din valoarea unităţii de fond, dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată într-o perioadă mai mica sau egala cu 45 de zile de la achiziţionarea acesteia;
    • 0% din valoarea unităţii de fond, dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată într-o perioadă mai mare de 45 de zile sau dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată pentru transferul unităţilor de fond de la un fond la altul al Societăţii de administrare.
  • FDI Carpatica Stock
    • 3% din valoarea unităţii de fond, dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată într-o perioadă mai mica sau egala cu 90 de zile de la achiziţionarea acesteia;
    • 1,5% din valoarea unităţii de fond, dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată într-o perioadă mai mare de 90 de zile şi mai mică sau egală cu 180 de zile de la achiziţionarea acesteia;
    • 0% din valoarea unităţii de fond, dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată într-o perioadă mai mare de 180 de zile sau dacă răscumpărarea unităţii de fond este solicitată pentru transferul unităţilor de fond de la un fond la altul al Societăţii de administrare după o perioadă mai mare de 150 zile, perioadă în care nu s-au mai făcut alte transferuri.

  Impozitarea câștigului

  Impozitarea câştigului din investiţiile în fonduri se realizează în momentul răscumpărării investiţiei, în funcţie de perioada de deţinere a acesteia, astfel:

  • 16% din câştig aferent investiţiilor care sunt răscumpărate într-o perioadă de timp mai mică de 365 de zile de la data achiziţionării;
  • 1% din câştig aferent investiţiilor care sunt răscumpărate într-o perioadă de timp mai mare de 365 de zile de la data achiziţionării.

  Determinarea câştigului sau pierderii se efectuează la momentul depunerii cererii de răscumpărare a unităţilor de fond deţinute şi reprezintă diferenţa pozitivă sau negativă dintre preţul de răscumpărare şi preţul de emisiune. În ambele cazuri, 1% din valoarea câştigului se reţine la sursă de către SAI Carpatica Asset Management SA, în vederea virării sumelor către autorităţile financiare.

  Preţul de cumpărare/subscriere este preţul de emisiune al titlurilor de participare ale fondurilor deschise de investiţii, plătit de investitor, şi este format din valoarea unitară a activului net calculată de societatea de administrare a investiţiilor şi certificată de depozitar, valabilă pentru ziua în care se efectuează cumpărarea, la care se adaugă comisionul de cumpărare (dacă este cazul). Preţul de răscumpărare al titlurilor de participare ale fondurilor deschise de investiţii este preţul cuvenit investitorului la data depunerii cererii de răscumpărare şi este format din valoarea unitară a activului net calculată de societatea de administrare a investiţiilor şi certificată de depozitar, valabilă pentru ziua în care a fost depusă cererea de răscumpărare, din care se scade comisionul de răscumpărare (dacă este cazul). 

  Persoana fizică va avea obligaţia ca, pe baza Fişei de portofoliu emisă de SAI Carpatica Asset Management SA, să calculeze, să declare şi să vireze, atunci când este cazul, impozitul pe câştigul din operaţiunile cu unităţi de fond.